Leverantörer av finansiell teknik ligger i framkant när det gäller att hitta relevanta sätt att använda transaktionell och triggad e-post. Det är bara logiskt, eftersom de ständigt är på jakt efter nya tillväxtmöjligheter.

Den best of their efforts combine a great grasp of what constitutes “customer service” with a keen understanding of customer psychology. Many people get anxious when it comes to dealing with finances, and the sju exempel som vi delar med oss av nedan are each crafted to make the customer experience warmer and more personalized, giving them the sense that they’re the ones in control of the relationship.

Och var och en spelar sin roll för att leverera en väl utformad kundupplevelse som har kontinuitet och tydlighet för kunden. Som vår egen Brent Sleeper nyligen konstaterade är detta nyckeln till att göra kundengagemanget till en lycklig plats - och inte en källa till irritation.

Varningar om kontosaldo

För användare av grundläggande banktjänster - t.ex. checkkonto eller kredit-/debetkort - är det alltid bra att ha koll på sina saldon. Att använda e-postvarningar, som utlöses av händelser som att komma för nära en kreditgräns eller en övertrassering, är därför en tjänst som de uppskattar.

DISCOVER-exemplet nedan från några år sedan är ett klassiskt exempel på hur man gör detta perfekt. Till att börja med framgår det tydligt av ämnesraden vad meddelandet handlar om - och kunden påminns till och med om att det var han eller hon som skapade aviseringen från början.

Det är inte påträngande, utan en logisk plats att placera denna uppmaning till kunden i ett e-postmeddelande som just har påmint dem om hur viktigt det är att ha kontroll över sin ekonomi.

Varningar för aktiemarknaden/handel

För att hålla koll på marknaderna måste en investerare vara medveten om alla förändringar som kan påverka deras pengar - eller deras chans att tjäna mer på dem. E-postmeddelanden, antingen till deras vanliga inbox eller till en app inbox, kan därför ställas in så att de utlöses av specifika händelser: en viss aktie når ett tröskelvärde, marknadsmedelvärdena gör detsamma, eller påminnelser om att sälja aktier ett visst datum av skatteskäl.

Tradingappar har utmärkt sig för att använda e-postaviseringar för att hålla kunderna uppdaterade om marknadsrörelser eller viktiga datum. En annan trigger? Om en kund visar intresse för Apple (även om de inte har satt upp det på sin bevakningslista) kan nyhetsuppdateringar om företaget (eller andra teknikaktier) skickas till dem.

Onboarding & Nurturing

När en användare har registrerat sig för er Fintech-plattform eller -produkt är det viktigt att introducera dem på ett effektivt sätt så att de börjar använda den - och sedan vårda dem genom att öka användningsgraden och färdigheterna och få dem att ta till sig fler funktioner (och eventuella uppgraderingar).

Här är ett bra exempel från QuickBooks, baserat på den profil de har byggt upp av kunden med hjälp av deras beteende i appen och surfandet. I det här fallet är användaren egenföretagare, så QuickBooks uppmuntrar dem att använda sina funktioner för hantering av företagskostnader - och lockar med möjligheten att spara pengar på skatten som en morot.

En annan taktik för att fördjupa engagemanget under denna del av användarlivscykeln? Att skicka en undersökning eller ett frågeformulär om hur de använder produkten, vilka funktioner de gillar mest, vad de skulle vilja se läggas till och så vidare. Detta fungerar även i senare skeden, som ett sätt att visa att en leverantör är intresserad av sin användargrupp. För att inte tala om hur det genererar ovärderlig personaliseringsdata.

Meddelanden om återgång/återinträde

Okej, kanske har inte ens de allra bästa onboarding- och retention-insatserna kunnat hindra en kund från att sluta använda en app eller tjänst. I så fall kan fiserv-leverantörer vara ganska skickliga på att skicka ut win-back-e-postmeddelanden som syftar till att få tillbaka användare som slutat använda appen eller tjänsten.

Dessa kan ta många former, men en av de mest effektiva är att visa den före detta användaren "vad du missar!" i form av nya funktioner, och slänga in några vittnesmål att starta. Mint, från Intuit, gör ett bra jobb med exakt det, eftersom det oroar sig över det faktum att mottagaren "missar allt surr" om dessa förbättringar.

Undersökningar

En annan taktik för att fördjupa engagemanget under praktiskt taget alla delar av användarens livscykel? Att skicka en undersökning eller ett frågeformulär.

Så länge det är relevant och välformulerat kan du fråga dem om hur de använder produkten, vilka funktioner de gillar mest, vad de skulle vilja se läggas till, och så vidare. Detta fungerar praktiskt taget i alla skeden som ett sätt att visa att en leverantör är intresserad av sina användare. För att inte tala om hur det genererar ovärderlig personaliseringsdata.

Det är dock viktigt att följa reglerna, eftersom marknaderna för finansiella tjänster är bland de mest reglerade som finns. Och nya lagar som GDPR och CCPA gör det mycket viktigt att följa dataskyddsreglerna.

Here’s an offbeat example of how one fiserv platform uses a survey. Kål provides small business funding, and in this case, gives users a chance to offer feedback till Federal Reserve. Not only does it make Kabbage look like a bigger player, but also they’re helping give their users a voice with banking system bigwigs.

Orderbekräftelser

Att skicka snabba och exakta orderbekräftelser med några användbara funktioner bifogade är ett e-postverktyg som många fiserv-leverantörer använder, och det skapar inte bara trygghet hos användarna utan även en förväntan om just den typen av tillförlitlig kontakt.

If you haven’t heard of AliPay, you will; it’s the third-biggest online payment solution in China and has seen staggering growth. One of its key strengths is its ability to let users make cross-border payments in any of 16 different currencies. As you can see from the example below, which is a demo for store owners on how AliPay order confirmations work, it’s also an expert in leveraging email.

Meddelandet är kort och direkt och ger möjlighet att få tillgång till orderstatus och paketspårning. Det här är kanske bara elementär blockering och tackling, men det är den typ av detaljer som upprätthåller kundlojaliteten. Och, i AliPays fall, hjälper dem att sälja sig själva till återförsäljare.

Varningar om misstänkt aktivitet

Med tanke på den mängd finansiella bedrägerier som ständigt sker är det betryggande för kunden att veta att deras leverantör har koll på läget. Som till exempel att skicka dem varningar som utlöses av misstänkt aktivitet på ett kreditkort.

De bästa exemplen på dessa (som det nedan från Bank of America) är skarpa, rena och rakt på sak: Mottagaren ser snabbt en lista över de misstänkta transaktionerna med tillräckligt många detaljer för att komma ihåg om de har använt kortet på den platsen, och kan använda stora JA- eller NEJ-knappar för att låta kortleverantören veta om debiteringarna är legitima eller inte.

One extra feature some have suggested?  Den power to put a “temporary hold” on a card if the customer isn’t sure about the charges, and needs to check that office or kitchen drawer full of receipts.