Finanztechnologie-Anbieter sind ganz vorne mit dabei, wenn es darum geht, relevante Wege für den Einsatz von Transaktions- und Triggered-E-Mails zu finden. Das macht nur Sinn, denn sie sind ständig auf der Suche nach neuen Wachstumsmöglichkeiten.

Die best of their efforts combine a great grasp of what constitutes “customer service” with a keen understanding of customer psychology. Many people get anxious when it comes to dealing with finances, and the sieben Beispiele, die wir im Folgenden vorstellen are each crafted to make the customer experience warmer and more personalized, giving them the sense that they’re the ones in control of the relationship.

Und jedes dieser Elemente trägt dazu bei, ein gut durchdachtes Kundenerlebnis zu schaffen, das für den Kunden Kontinuität und Klarheit bietet. Wie unser Mitarbeiter Brent Sleeper kürzlich feststellte, ist dies der Schlüssel zu einem zufriedenen Kundenerlebnis - und nicht zu einer Quelle der Verärgerung.

Kontostand-Warnungen

Für Nutzer grundlegender Bankdienstleistungen - z. B. des Girokontos oder der Kredit-/Debitkarte - ist es immer gut, den Überblick über ihren Kontostand zu behalten. E-Mail-Benachrichtigungen, die bei Ereignissen wie dem Erreichen eines Kreditlimits oder einer Überziehung ausgelöst werden, sind daher ein Service, den sie zu schätzen wissen.

Das folgende DISCOVER-Beispiel von vor ein paar Jahren ist ein klassisches Beispiel dafür, wie man das perfekt macht. Zu Beginn macht die Betreffzeile völlig klar, worum es in der Nachricht geht - und erinnert den Kunden sogar daran, dass er die Benachrichtigung überhaupt erst eingerichtet hat.

Die Werbung für die mobile App steht am Ende der Nachricht - nicht aufdringlich, aber ein logischer Ort, um den Kunden in einer E-Mail, die ihn gerade daran erinnert hat, wie wichtig es ist, seine Finanzen zu kontrollieren, zu einer Aktion aufzurufen.

Aktienmarkt/Handelsalarm

Um an den Märkten den Überblick zu behalten, muss ein Anleger über alle Veränderungen informiert sein, die sich auf sein Geld auswirken könnten - oder auf seine Chance, mehr davon zu verdienen. Daher können E-Mails - entweder an die E-Mail-Adresse inbox oder an eine App inbox- so eingestellt werden, dass sie bei bestimmten Entwicklungen ausgelöst werden: wenn eine bestimmte Aktie einen Schwellenwert erreicht, wenn sich die Marktdurchschnittswerte ändern oder wenn man aus steuerlichen Gründen zu einem bestimmten Datum Aktien verkaufen muss.

Trading-Apps haben sich durch E-Mail-Benachrichtigungen hervorgetan, um Kunden über Marktbewegungen oder wichtige Termine auf dem Laufenden zu halten. Ein weiterer Auslöser? Die Verfolgung des Surfverhaltens über die App, um relevante Inhalte zu liefern. Wenn ein Kunde Interesse an Apple zeigt (obwohl er es nicht auf die Watchlist gesetzt hat), können Nachrichten-Updates über das Unternehmen (oder andere Tech-Aktien) an ihn verschickt werden.

Onboarding & Nurturing

Sobald sich ein Nutzer für Ihre Fintech-Plattform oder Ihr Produkt angemeldet hat, ist es wichtig, ihn effektiv einzubinden, damit er die Plattform oder das Produkt nutzt - und ihn dann durch zunehmende Nutzung und Kompetenz zu fördern, um ihn dazu zu bringen, weitere Funktionen (und eventuelle Upgrades) zu nutzen.

Hier ist ein großartiges Beispiel von QuickBooks, das auf dem Profil des Kunden basiert, das anhand seines In-App- und Browsing-Verhaltens erstellt wurde. In diesem Fall handelt es sich um einen Selbstständigen. QuickBooks ermutigt ihn also, die Funktionen zur Verwaltung von Geschäftsausgaben zu nutzen - und lockt mit der Möglichkeit, seine Steuern zu sparen.

Eine weitere Taktik zur Vertiefung des Engagements in diesem Teil des Benutzerlebenszyklus? Das Versenden einer Umfrage oder eines Fragebogens darüber, wie sie das Produkt nutzen, welche Funktionen ihnen am besten gefallen, was sie gerne hinzugefügt sehen würden und so weiter. Dies funktioniert auch in späteren Phasen, um zu zeigen, dass ein Anbieter an seiner Nutzergemeinschaft interessiert ist. Ganz zu schweigen davon, dass auf diese Weise unschätzbare Daten zur Personalisierung gewonnen werden.

Winback/Wiedereinstiegsnachrichten

Okay, vielleicht konnten selbst die besten Onboarding- und Retention-Bemühungen einen Kunden nicht davon abhalten, eine App oder einen Dienst zu nutzen. In diesem Fall können fiserv-Anbieter ziemlich geschickt sein, wenn es darum geht, Rückgewinnungs-E-Mails zu versenden, die darauf abzielen, säumige Nutzer zurück in die Herde zu bringen.

Diese können viele Formen annehmen, aber eine der effektivsten ist es, dem ehemaligen Benutzer zu zeigen, was er an neuen Funktionen verpasst, und dazu noch ein paar Erfahrungsberichte beizulegen. Mint von Intuit macht genau das, indem es sich darüber aufregt, dass der Empfänger "den ganzen Rummel" um diese Verbesserungen verpasst.

Erhebungen

Eine weitere Taktik zur Vertiefung des Engagements während praktisch jeder Phase des Benutzerlebenszyklus? Das Versenden einer Umfrage oder eines Fragebogens.

Solange es relevant und gut formuliert ist, können Sie sie fragen, wie sie das Produkt nutzen, welche Funktionen sie am meisten mögen, was sie gerne hinzugefügt sehen würden usw. Dies funktioniert praktisch in jeder Phase, um zu zeigen, dass ein Anbieter an seiner Nutzergemeinschaft interessiert ist. Ganz zu schweigen davon, dass dadurch unschätzbare Daten zur Personalisierung gewonnen werden.

Es ist jedoch wichtig, sich an die Regeln zu halten, da die Finanzdienstleistungsmärkte zu den am stärksten regulierten Märkten überhaupt gehören. Und neue Gesetze wie die GDPR und CCPA machen die Einhaltung von Datenschutzbestimmungen unerlässlich.

Here’s an offbeat example of how one fiserv platform uses a survey. Kabbage provides small business funding, and in this case, gives users a chance to offer feedback zum Federal Reserve. Not only does it make Kabbage look like a bigger player, but also they’re helping give their users a voice with banking system bigwigs.

Auftragsbestätigungen

Das Versenden einer schnellen und präzisen Auftragsbestätigung mit einigen nützlichen Funktionen im Anhang ist ein E-Mail-Tool vieler Fiserv-Anbieter, das bei den Nutzern nicht nur Vertrauen schafft, sondern sogar eine Erwartung an genau diese Art von verlässlichem Kontakt weckt.

If you haven’t heard of AliPay, you will; it’s the third-biggest online payment solution in China and has seen staggering growth. One of its key strengths is its ability to let users make cross-border payments in any of 16 different currencies. As you can see from the example below, which is a demo for store owners on how AliPay order confirmations work, it’s also an expert in leveraging email.

Die Nachricht ist kurz und direkt und enthält die Möglichkeit, den Bestellstatus und die Paketverfolgung abzurufen. Das sind vielleicht nur elementare Blockaden, aber es sind die Art von Aufmerksamkeiten, die die Kundenbindung aufrechterhalten. Und im Fall von AliPay helfen sie dem Unternehmen, sich an Einzelhändler zu verkaufen.

Warnungen vor verdächtigen Aktivitäten

In Anbetracht der vielen schwarzen Schafe im Finanzbereich, die ständig auftauchen, ist es für den Kunden beruhigend zu wissen, dass sein Anbieter die Dinge im Griff hat. Zum Beispiel, indem er ihn bei verdächtigen Aktivitäten auf einer Kreditkarte warnt.

Die besten Beispiele dafür (wie das untenstehende von der Bank of America) sind klar, sauber und auf den Punkt gebracht: Der Empfänger sieht schnell eine Liste der verdächtigen Transaktionen mit genügend Details, um sich daran zu erinnern, ob er die Karte an diesem Ort verwendet hat, und kann dem Kartenanbieter mit großen JA- oder NEIN-Schaltflächen mitteilen, ob die Abbuchungen rechtmäßig sind oder nicht.

One extra feature some have suggested?  Die power to put a “temporary hold” on a card if the customer isn’t sure about the charges, and needs to check that office or kitchen drawer full of receipts.